Como Avaliar o Risco de Crédito
para a Tomada de Decisão
São
Paulo - 22 de Setembro
Carga
Horária – 8 horas (8:30 às 17:30)
Destaques
do Programa
•Os
apresentadores deste treinamento, Fernando Antonio Perrone Pinheiro
e Frederico Candido de Oliveira Bottino, possuem vasta experiência
no segmento de crédito e risco com passagem nas maiores instituições
financeiras do país
•Motivação para elaborar programas de administração
de riscos nas organizações
•Disseminar a cultura de risco e adequá-la aos princípios
da organização
•Visualizar a qualidade de uma carteira via demonstrações
financeiras e indicadores relevantes
•Integração do risco de crédito aos riscos
de mercado e operacional
Benefícios Esperados
Capacitar
o participante a:
•Entender
risco de crédito como algo inerente aos negócios
•Estabelecer limites operacionais para uma gestão eficaz
•Conhecer as melhores técnicas de gerenciamento disponíveis
no mercado
•Conhecer o que governo e instituições internacionais
estão fazendo, ou propondo, para melhorar a gestão e controlar
as perdas esperadas e inesperadas
Diferenciais
desse Treinamento
•Descomplicar
conceitos e oferecer idéias para uma adequada gestão
dos riscos de crédito
•Apresentar e discutir os principais pontos de risco de crédito,
sua avaliação e seus controles
•Fornecer dicas para analise de quanto capital precisamos manter
para contemplar os riscos de crédito dentro da organização
Público-Alvo
•Executivos Gestores e Profissionais das áreas de Finanças,
Produtos, Crédito e Cobrança, Riscos, Auditoria, Compliance,
Controladoria e Controle Operacional de Crédito
•Profissionais de Instituições Financeiras, Empresas
Comerciais ou Industriais, Cooperativas de Crédito, Corretoras
e Seguradoras
IMPORTANTE:
Solicite uma proposta "IN COMPANY" se você tiver mais
de 10 interessados no treinamento.
Conteúdo
Completo
1-Introdução
às Demonstrações Financeiras
-Regime de competência
-Balanço patrimonial
-Demonstração de resultados
-Demonstração dos fluxos de caixa
-Regimes tributários
-Ciclo operacional e de caixa
-Alavancagem operacional e financeira
-Contabilidade de custos
2-Interpretação
das Demonstrações Financeiras
-Premissas e princípios aplicados
-Análise vertical e horizontal
-Índices de liquidez
-Índices relativos à estrutura de capital
-Índices relativos à rentabilidade
-Índices do Capital de Giro
-Análise do Fluxo de Caixa
-Análise de Sensibilidade
3-Princípios
da Administração Financeira
-Fontes de capital
-Lucro, retorno e geração de caixa
-Gestão dos ativos
4-Princípios
de Concessão de Crédito
-Mercado-alvo
-Cultura de risco
-Aplicando os 5 C’s do crédito
5-Análise
de Crédito de Pessoa Física, Microempresa e Cooperativa
de Produtores
-Modelo Tradicional
-Modelo Comportamental
-Credit Scoring
-Behaviour Scoring
6-Análise
de Crédito de Pessoa Jurídica e Cooperativa de Crédito
-Modelo Comportamental
-Modelo de Rating
-Mix
7-Gestão
de Riscos de Crédito
-Cultura da empresa
-Avaliação da política e dos processos aplicados
ao crédito
-Os diferentes enfoques do risco de crédito: operação,
cliente, carteira e produto
-Perdas esperadas e perdas inesperadas
-Análise dos principais indicadores econômico / financeiros
-Análise das migrações ocorridas no decurso do
crédito
-Provisões para perdas
-Resolução nº 2682
8-Definindo
o Framework
-Base de dados e histórico
-Uso de modelos e sistemas
-Distribuição por unidade de negócio e consolidação
-Como definir os principais fatores de risco
-Os sinais de alerta
-Compreendendo os eventos
-macroeconômicos
-do setor
-do cliente
-Elaboração de planos de ação
9-Lidando
com Perdas
-Fragilidade na concessão, no acompanhamento, na revisão,
na cobrança ou em
todas as etapas do crédito
-Descrição dos pontos críticos na concessão
-O acompanhamento consistente
-O conceito e a aplicação da revisão dos créditos
-Uso dos instrumentos de cobrança
-Recuperação x cessão de créditos x SPC
o efeito caixa
-Como rentabilizar melhor o resultado da empresa
Apresentador:
Fernando
Antonio Perrone Pinheiro
•Possui
18 anos de experiência na área bancária, notadamente
nas áreas de Tesouraria, Gestão de Riscos e Produtos
•Foi o Superintendente de Global Risk Management do Unibanco
e fez implantação pioneira no Brasil de controles de
risco de mercado aos moldes do que os países do G10 vinham
fazendo, muito antes que isto se tornasse mandatório pela autoridade
regulatória
•Participou do processo de aquisição de diversas
instituições financeiras e do lançamento de Global
Depositary Receipts na New York Stock Exchange
•Anteriormente, exerceu a função de Superintendente
Técnico da Tesouraria e Gerente do Departamento de Operações
Ativas
•Foi Diretor Setorial da Febraban, presidindo a Comissão
de Gestão de Riscos; e Vice-Presidente da CA2R – Câmara
para Assuntos de Administração de Riscos, coordenando
grupo de trabalho focado na apresentação de propostas
de alocação de capital ao Banco Central do Brasil
•Esteve fortemente envolvido com a reestruturação
do Sistema de Pagamentos Brasileiros, tendo-se engajado na implantação
da Câmara Interbancária de Pagamentos – CIP, onde
foi o Superintendente de Produtos
•Possui grande vivência internacional, tendo participado
de delegações que se reuniram com o Bank of International
Settlement (Basle), Deutsche Bundesbank (Frankfurt), Federal Banking
Supervisory Office e Land Central Bank (Berlim), Bank of England e
FSA-Financial Service Authorit (Londres), CHIPS – Clearing House
Interbank Payment System (Nova York) e Canadian Payment Association
(Ottawa)
•Graduado em Engenharia Civil e Administração
de Empresas pela Universidade Mackenzie
Frederico
Candido de Oliveira Bottino
•Possui
mais de 20 anos de experiência na área bancária,
com grande ênfase em crédito
•De 1980 a 1988 foi o Superintendente dos departamentos de Economia,
Agronomia e Engenharia do Banco Nacional. Em 1989 direcionou-se para
a atividade de Crédito e Riscos, atuando como gestor nas áreas
de Fundações e Governo, Produtos de Ativos e Riscos
de Produtos e Serviços Bancários
•Com a fusão entre Unibanco e Banco Nacional em 1995
assumiu a Superintendência de Riscos Corporativos, com foco
em revisão de produtos e serviços e revisão de
créditos com foco em Middle Market
•Posteriormente, tornou-se o Superintendente de Riscos de Crédito
na área de Global Risk Management do Unibanco. Nesta função,
conduziu a implantação de metodologias estatísticas
aplicadas a crédito, e participou do desenvolvimento de técnicas
voltadas para alocação de capital e risco & retorno.
Esteve também fortemente envolvido com a implantação
da Nova Central de Riscos
•Foi Diretor Setorial da Febraban, presidindo a Comissão
de Produtos de Financiamento
•Participou também do Grupo de Trabalho que instituiu
as normas aplicáveis aos emprés-timos para Micro e Pequenas
Empresas, do GT Febraban/Bacen que redefiniu a Nova Central de Risco
e do GT que ajudou a elaborar as normas para Derivativos de Crédito
e Alocação de Capital para Swap
•Atua também ministrando cursos, entre os quais destacam-se
aqueles promovidos pelo Banco Central do Brasil em parceria com a
Febraban / IBCB, com objetivo em certificar especialistas em Crédito
Rural, Agroindustrial e Geral
•Mestre em Finanças pela PUC- Rio, bacharel em Engenharia
Agronômica pela Universidade de São Paulo e em Administração
de Empresas pela Universidade Mackenzie-SP
Outros benefícios desse treinamento:
· Apostila e Material
· Estacionamento
· Almoço,
Coffee-Break
· Certificado Cavalcante aos Participantes
Local:
São
Paulo – SP: Transamérica
Flat - Alameda Lorena, 473
Investimento:
R$ 1.050,00
A inscrição inclui estacionamento, almoço, Coffee-Break,
apostila,
material e certificado.
