Benefícios do Treinamento:
-
Motivar os participantes a elaborar processos de controle
de riscos como forma de redução de perdas e
aumento da base de clientes
- Capacitar, com discussão de conteúdo, modernos
conceitos aplicados ao crédito e compartilhamento de
dados dentro do setor de atuação
- Oferecer aos participantes alternativas de determinação
de limites de crédito para empresas
Público-Alvo:
•
Superintendentes, Gerentes, Analistas, Operadores, Controladores
e Auditores que operam com crédito em suas empresas,
principalmente Industriais, Comerciais e Varejistas.
Programa:
Parte
1- Comparativo entre Empresas Financeiras e Não-Financeiras
- Conceitos aplicados e responsabilidades perante os acionistas,
clientes e fornecedores
- As funções comerciais, econômicas, sociais
e ambientais
- Sistema básico de registro das operações
e qualidade do banco de dados
- Conceituando "bom" e "mau" cliente
- Classificação dos clientes por classe de risco
- Linhas de crédito e limites operacionais
- Controle dos vencidos e identificação de perdas
efetivas
- Medição de desempenho
- Algumas considerações complementares
Parte
2- Monitoração do Crédito
- Painel de controle: o que é e como usá-lo
- Captura das informações e definição
da visão desejada
- Acompanhamento do desempenho
a) dos modelos estatísticos aplicados
b) das carteiras de clientes (segmentada e consolidada)
c) dos resultados financeiros obtidos
- Montando os "Sinais de Alerta" para gestão
preventiva
- Hedging para o risco de crédito
- Algumas considerações complementares
Parte 3- Visão Integrada dos Riscos (Crédito,
Operacional, Mercado e Legal)
- Passos para a gerência de risco integrado
a) Metodologia
b) Políticas
c) Infra-estrutura
Parte 4– Elaboração do Limite de Crédito
em Empresas Não-Financeiras
- Principais métodos aplicados e suas fontes
- Usando a base de dados dos clientes atuais
- Liberando as inconsistências
- Definindo "atraso"
- Como analisar novos clientes ou clientes potenciais
- Risco cliente: Visão interna (empresa) x Visão
externa (mercado)
- Risco cliente: segmentação (região,
setor de atividade, segmento econômico, etc)
- Distribuição dos clientes por Grupo de Risco
- Consolidado o risco (CNPJ's diferentes, mas mesmo controlador;
diversos CNPJ's; moedas e paises; etc)
- Definindo limites: Risco x Faturamento x Patrimônio
Liquido
- Ferramentas disponibilizadas no mercado
Parte
5- Casos Práticos para Análise
-
Em uma empresa industrial
-
Em uma empresa prestadora de serviços
Sobre o Instrutor: Frederico Candido de Oliveira Bottino
•
Mais de 20 anos de experiência nas áreas de Crédito
e Riscos
• Foi Superintendente dos departamentos de Economia,
Agronomia e Engenharia em empresas do Banco Nacional. Em seguida
direcionou-se para a atividade de Crédito e Riscos,
atuando como gestor nas áreas de Fundações
e Governo, Produtos de Ativos e Riscos de Produtos e Serviços
• Com a fusão entre Unibanco e Banco Nacional
em 1995 assume a Superintendência de Riscos Corporativo,
com foco direcionado a Revisão de Produtos e Serviços
e Revisão de Créditos
• Em 2000 torna-se Superintendente de Riscos de Crédito
na área de Global Risk Management do Conglomerado Unibanco.
Nesta função, conduziu a implantação
de metodologias estatísticas aplicadas a crédito,
gerenciamento de carteiras, limites institucionais e desenvolvimento
de técnicas voltadas para alocação de
capital e risco & retorno
• Participou ativamente do Grupo de Trabalho que instituiu
as normas aplicáveis aos empréstimos para Micro
e Pequenas Empresas, do GT que redefiniu a Nova Central de
Risco e do GT que ajudou a elaborar as normas para Derivativos
de Crédito e Alocação de Capital para
Swap
• Atua como consultor financeiro de empresas desde 2004.
Ministra cursos em diversas empresas especialistas com foco
em gestão de riscos e agribussiness
• Mestre em Finanças pela PUC-Rio, bacharel em
Engenharia Agronômica pela Universidade de São
Paulo e em Administração de Empresas pela Universidade
Mackenzie-SP
